Verificación de identidad en Casinonano para usuarios de Chile
- Propósito del documento
Este documento establece los términos, requisitos y procedimientos aplicables al proceso de verificación de identidad en Casinonano para usuarios registrados en Chile. La verificación de identidad, conocida en el sector como KYC (Know Your Customer), constituye una obligación operativa destinada a confirmar la identidad del titular de cada cuenta, prevenir el fraude, evitar el uso indebido de la plataforma y cumplir con los estándares internacionales de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
El proceso de verificación se aplica a todos los usuarios sin excepción. El acceso a determinadas funciones de la cuenta, incluida la gestión de fondos, puede quedar condicionado a la finalización satisfactoria de la verificación de identidad.
- Obligación de verificación
2.1 Carácter obligatorio
La verificación de identidad es un requisito obligatorio para todos los titulares de cuenta en Casinonano. Ningún usuario puede eludir este proceso. La plataforma se reserva el derecho de solicitar la documentación en cualquier momento tras el registro, y en particular antes de autorizar cualquier solicitud de retiro de fondos.
2.2 Momento de activación
El proceso de verificación puede iniciarse en cualquiera de los siguientes momentos:
- Inmediatamente después del registro de la cuenta.
- Antes de procesar la primera solicitud de retiro.
- Cuando la actividad de la cuenta genere una alerta de cumplimiento.
- Cuando Casinonano lo considere necesario en el marco de sus obligaciones operativas.
- Documentos requeridos
Para completar la verificación de identidad, el usuario debe proporcionar documentación válida en cada una de las categorías indicadas a continuación.
3.1 Documento de identidad
El usuario debe presentar un documento oficial vigente que acredite su identidad. Los documentos aceptados son:
- Cédula de identidad chilena (RUT), presentando anverso y reverso.
- Pasaporte vigente.
- Licencia de conducir vigente emitida por autoridad competente.
El documento debe estar en vigor en el momento de la presentación. No se aceptan documentos vencidos, deteriorados o con información ilegible.
3.2 Comprobante de domicilio
El usuario debe acreditar su dirección de residencia mediante un documento que cumpla los siguientes requisitos:
- Emitido a nombre del titular de la cuenta.
- Con una antigüedad no superior a tres meses desde la fecha de emisión.
- Con la dirección completa claramente visible.
Los documentos aceptados como comprobante de domicilio incluyen:
- Factura de servicios básicos (agua, gas, electricidad, telefonía fija o internet).
- Extracto bancario oficial.
- Contrato de arrendamiento vigente con firma de las partes.
No se aceptan capturas de pantalla de documentos digitales como único medio de acreditación de domicilio, salvo que el documento original sea de naturaleza exclusivamente electrónica y esté emitido por una entidad reconocida.
3.3 Documentación adicional
En determinadas circunstancias, Casinonano puede requerir documentación complementaria. Esto incluye, sin carácter exhaustivo:
- Fotografía del usuario sosteniendo su documento de identidad (selfie con documento).
- Documento oficial que acredite el método de pago utilizado para depósitos, incluyendo datos bancarios como IBAN o BIC/SWIFT cuando corresponda.
- Declaración escrita del origen de los fondos, en casos donde el volumen de actividad lo justifique.
La solicitud de documentación adicional no implica una presunción de irregularidad y forma parte del procedimiento estándar de cumplimiento.
- Requisitos formales de los documentos
Todos los documentos presentados deben cumplir los siguientes requisitos formales:
- Imágenes en color, con resolución suficiente para verificar todos los datos.
- Sin recortes, bordes cortados ni zonas oscurecidas.
- Sin alteraciones, ediciones digitales ni marcas de agua no originales.
- El nombre del titular debe coincidir exactamente con el nombre registrado en la cuenta de Casinonano.
- La dirección indicada en el comprobante de domicilio debe coincidir con la dirección declarada en el perfil de usuario.
Cualquier discrepancia entre los datos del documento y los datos de la cuenta puede resultar en la suspensión del proceso de verificación hasta que se aclare la situación.
- Procedimiento de envío
El usuario debe remitir la documentación requerida a través de los canales habilitados por Casinonano para tal fin. Los medios de envío aceptados son los que se indiquen en el área de verificación del perfil de usuario o los comunicados por el equipo de soporte al momento de la solicitud.
No se acepta documentación enviada por medios no autorizados. El usuario es responsable de garantizar que los archivos enviados sean legibles y completos antes de su remisión.
- Plazos de revisión
Una vez recibida la documentación completa, Casinonano procederá a su revisión en el plazo establecido internamente. Durante el período de revisión, las funciones de la cuenta sujetas a verificación permanecerán suspendidas hasta la resolución del proceso.
Si la documentación presentada resulta incompleta o no cumple los requisitos formales, Casinonano notificará al usuario indicando los documentos o correcciones pendientes. El plazo de revisión se reiniciará desde la recepción de la documentación corregida o complementaria.
- Resultado del proceso
7.1 Verificación aprobada
Cuando la verificación sea aprobada, el usuario recibirá notificación a través del canal de comunicación registrado en su cuenta. A partir de ese momento, las funciones condicionadas a la verificación quedarán habilitadas.
7.2 Verificación rechazada o suspendida
Casinonano puede rechazar o suspender el proceso de verificación en los siguientes supuestos:
- Documentación inválida, vencida o ilegible.
- Discrepancias entre los datos del documento y los datos de la cuenta.
- Indicios de alteración o falsificación documental.
- Incumplimiento de los requisitos formales establecidos en este documento.
En caso de rechazo, el usuario será informado de los motivos y podrá presentar nueva documentación si procede. En caso de detección de documentación falsificada, Casinonano se reserva el derecho de bloquear la cuenta de forma permanente y, si corresponde, reportar el hecho a las autoridades competentes.
- Protección de datos
La documentación e información personal recopilada durante el proceso de verificación de identidad se trata conforme a la política de privacidad de Casinonano. Los datos se utilizan exclusivamente para los fines de verificación, cumplimiento normativo y prevención del fraude. No se ceden a terceros salvo obligación legal o requerimiento de autoridad competente.
El usuario tiene derecho a solicitar información sobre el tratamiento de sus datos personales a través de los canales de soporte habilitados por Casinonano.
- Modificaciones de esta política
Casinonano se reserva el derecho de modificar los términos y procedimientos establecidos en este documento en cualquier momento. Las modificaciones entrarán en vigor desde su publicación. Es responsabilidad del usuario revisar periódicamente este documento para mantenerse informado sobre los requisitos vigentes.